The Financial Crimes Enforcement Network of the US Department of the Treasury issued an urgent alert on Monday, focusing on fraudulent activities using cryptocurrency exchanges. The report reveals that by 2024, victims' losses are projected to soar by 31%, reaching nearly $2.47 billion.
FinCEN的最新通报透露，涉及“可兑换虚拟货币亭”的投诉，也称为比特币ATM去年，网络犯罪数量猛增 99%，美国联邦调查局 (FBI) 的“网络犯罪投诉中心”接到了超过 10,956 起此类事件的报告。
该机构警告金融机构加强对这些现金兑换加密货币机器周围可疑活动的监视，这些机器的数量已从 2019 年全国约 4,100 台激增至如今的 37,000 多台。
FinCEN 主任 Andrea Gacki 在周一的公告中表示：“犯罪分子不断试图从受害者那里窃取钱财，他们已经学会了利用 CVC 自助服务终端等创新技术。”
该通知揭露了自助服务终端运营商普遍存在的监管失误，其中许多运营商未能按要求注册为“货币服务企业”，或实施基本的“反洗钱”控制措施。
联邦当局详细说明了不合规的运营商如何宣传匿名、收取高达 25% 的过高费用，以及允许客户在无需身份识别的情况下进行多笔交易。
受灾最严重的是老年受害者该机构发现老年受害者首当其冲在这些计划中，60 岁以上的成年人占所有加密货币亭欺诈损失的三分之二以上，尽管他们是最不可能使用加密货币服务的人群之一。
诈骗者经常利用退休账户的不可逆性，诱骗受害者提取退休金账户中的资金，并将其兑换成加密货币。区块链交易。
技术支持诈骗者是造成近一半自助服务终端欺诈行为的元凶，他们通常通过虚假弹出窗口或电话发起联系，并逐步指导受害者在附近的机器上完成付款。
美国缉毒局 (DEA) 报告称，“哈利斯科新一代”等犯罪集团正在使用加密货币亭进行跨境洗钱，而拥有约 1,167 台机器的芝加哥成为吸引其他州用户的主要热点。
FinCEN 为金融机构提供了具体的警告信号，包括加密货币亭的大额现金提取、没有加密货币历史记录的老年客户进行大额交易，以及区块链证据将资金与犯罪钱包联系起来。
该咨询报告指出，犯罪分子一旦通过这些自助服务终端收到加密货币，通常会将其转换为稳定币并使用跨多个区块链的复杂“链跳跃”技术来掩盖交易轨迹。
跳链是将加密货币跨多个区块链移动的过程，以掩盖其来源并使当局的追踪更加困难。
HashKey Group 高级分析师 Jade Shi 表示：“自助服务终端运营商普遍存在不合规问题，包括未能注册为 MSB 并实施强有力的反洗钱/反恐怖融资控制措施，这是一个关键问题。”解密.
石正丽表示，加密 ATM 机“设计初衷是好的”，但他呼吁加强监管，以“遏制”犯罪活动。
加密货币 ATM 机面临全球打击世界各地的监管机构正在加强对加密货币亭的控制。
新西兰宣布计划全面禁止加密货币 ATM，同时澳大利亚金融监管机构规定交易额不得超过 5,000 美元，并吊销了不合规运营商的执照。
华盛顿州斯波坎成为美国第一个禁止使用这种机器的城市完全遵循FBI数据数据显示，全国范围内与自助服务终端相关的欺诈损失达 56 亿美元。
